Что такое аккредитив?

Аккредитив означает письменное свидетельство, выдаваемое банком экспортеру (продавцу) по просьбе импортера (покупателя) для гарантии оплаты товара. В аккредитиве банк уполномочивает экспортера выставить вексель, не превышающий указанную сумму, с банком, перенаправленным или назначенным банком в качестве плательщика на условиях, предусмотренных в аккредитиве, и приложить необходимые товаросопроводительные документы, а также произвести оплату в назначенном месте в срок. Получить товар.

Общая процедура оплаты аккредитивом следующая:

1. Обе стороны импорта и экспорта должны четко оговорить в договоре купли-продажи, что оплата должна быть произведена посредством аккредитива;
2. Импортер подает заявление на открытие аккредитива в банк, где он находится, заполняет заявление на открытие аккредитива, вносит определенный депозит по аккредитиву или предоставляет другие гарантии и просит банк (банк-эмитент) выпустить аккредитив экспортеру;
3. Банк-эмитент выпускает аккредитив с экспортером в качестве бенефициара в соответствии с содержанием заявления и уведомляет экспортера об аккредитиве через свой банк-агент или банк-корреспондент по месту нахождения экспортера (совместно именуемые авизующим банком);
4. После того, как экспортер отгрузит товар и получит товаросопроводительные документы, требуемые аккредитивом, он договаривается о предоставлении кредита с банком, в котором он находится (это может быть авизующий банк или другие банки) в соответствии с положениями аккредитива;
5. После согласования условий кредита банк-посредник укажет сумму, подлежащую согласованию, на бланке аккредитива.

Содержание аккредитива:

① Пояснение самого аккредитива, например, его тип, характер, срок действия и место истечения срока;
②Требования к товару; описание согласно контракту
③ Злой дух транспорта
④ Требования к документам, а именно грузовым документам, транспортным документам, страховым документам и другим соответствующим документам;
⑤Особые требования
⑥Бланк обязательства банка-эмитента перед бенефициаром и держателем векселя гарантировать платеж;
⑦ Большинство иностранных сертификатов имеют следующую маркировку: «Если не указано иное, настоящий сертификат обрабатывается в соответствии с «Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов» Международной торговой палаты, то есть Публикацией МТП № 600 («ucp600»)»;
⑧Пункт возмещения T/T

Три принципа аккредитива

①Независимые абстрактные принципы для операций с аккредитивами
②Аккредитив строго соответствует принципу
③Принципы исключений из правил мошенничества с аккредитивами

Функции:

Аккредитив имеет три характеристики:
Во-первых, аккредитив является самодостаточным инструментом, аккредитив не прилагается к договору купли-продажи, и банк при проверке документов делает акцент на письменном удостоверении разделения аккредитива и основной сделки;
Второе, что аккредитив - это чисто документарная сделка, а аккредитив - это платеж против документов, не зависящий от товара. Пока документы соответствуют, банк-эмитент должен платить безоговорочно;
Третье — банк-эмитент несет основную ответственность за платеж. Аккредитив — это разновидность банковского кредита, который является гарантийным документом банка. Банк-эмитент несет основную ответственность за платеж.

Тип:

1. В зависимости от того, сопровождается ли тратта по аккредитиву товаросопроводительными документами, она подразделяется на документарный аккредитив и простой аккредитив.
2. В зависимости от ответственности банка-эмитента аккредитивы можно разделить на: безотзывные и отзывные.
3. В зависимости от того, существует ли другой банк, гарантирующий платеж, аккредитив можно разделить на: подтвержденный аккредитив и невозвратный аккредитив.
4. В зависимости от времени платежа аккредитив можно разделить на: аккредитив с предъявителем, аккредитив с условным сроком действия и аккредитив с условным сроком действия.
5. В зависимости от того, могут ли права бенефициара по аккредитиву передаваться, аккредитивы можно разделить на: переводные аккредитивы и непереводные аккредитивы.
6. Аккредитив с красной оговоркой
7. По функции доказательства его можно разделить на: фолио-аккредитив, револьверный аккредитив, компенсационный аккредитив, авансовый аккредитив/пакетный аккредитив, резервный аккредитив.
8. По типу возобновляемого аккредитива его можно разделить на: автоматический возобновляемый, неавтоматический возобновляемый, полуавтоматический возобновляемый.